Articles

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

03.07.2015 NL law

Op initiatief van de Nederlandse Vereniging van Banken (‘NVB’) is met ingang van 1 april 2015 door inwerkingtreding van de Wijzigingswet financiële markten 2015 (‘Wijzigingswet’) voor bepaalde medewerkers van financiële ondernemingen, zoals banken, verzekeraars, beleggingsondernemingen en bemiddelaars, een bankierseed ingevoerd. Voor de bankmedewerkers is tevens voorzien in bancair tuchtrecht.

Door inwerkingtreding van de Wijzigingswet is de kring van personen die een eed of belofte dienen af te leggen uitgebreid. Tot dat moment waren kort gezegd slechts (mede)beleidsbepalers van financiële ondernemingen verplicht om de bankierseed af te leggen. Nu moeten alle medewerkers van financiële ondernemingen met inhoudelijk klantcontact en medewerkers die het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden de bankierseed afleggen. Bij banken geldt dat alle medewerkers een eed of belofte moeten afleggen.

Bovendien geldt ten aanzien van bankmedewerkers die de bankierseed hebben afgelegd en de bijbehorende gedragsregels schenden, dat zij sinds 1 april 2015 bestraft kunnen worden via bancair tuchtrecht. Met de invoering daarvan beogen de Nederlandse banken een bijdrage te leveren aan het bewaken en bevorderen van de kwaliteit en integriteit van de bancaire sector. Banken zijn op grond van de Wet op het financieel toezicht verplicht om over procedures en maatregelen te beschikken die waarborgen dat de bankmedewerkers de eed of belofte afleggen en dat de integriteits- en zorgvuldigheidsnormen (gedragsregels) binnen de bank zijn gewaarborgd in een tuchtrechtelijke regeling waaraan de medewerkers zijn onderworpen. De NVB heeft het initiatief genomen bij het opstellen van deze gedragsregels en het tuchtreglement, maar de individuele banken zijn verantwoordelijk voor de implementatie daarvan binnen de eigen organisatie.

De onafhankelijke Stichting Tuchtrecht Banken is verantwoordelijk voor de uitvoering van het tuchtrecht. Een ieder die een overtreding constateert van de gedragsregels, dit kan een klant zijn, de toezichthouder, maar ook de banken zelf, kan hierover een tuchtklacht indienen bij deze stichting. De meldingen worden behandeld door een onafhankelijke tuchtcommissie. De maatregelen die deze commissie kan opleggen, kunnen zelfs zo ver gaan dat het een bankmedewerker onmogelijk wordt gemaakt om gedurende een periode van maximaal 3 jaar werkzaam te zijn in de bancaire sector.

Team

Related news

21.04.2021 NL law
The Sustainable Finance Package: a game changer in finance

Short Reads - Today’s publication of the Sustainable Finance Package will impact large corporates, as well as financial institutions, including asset managers, insurers and others. New rules on sustainability reporting, taxonomy, product governance and more are taking shape. This year and 2022 will require specific action from our clients to comply with the EC’s ambitious plans to green the EU economy. Read more below from Stibbe’s ESG team of specialists.

Read more

08.04.2021 NL law
Voorzieningenrechter Afdeling: beroep van een niet-belanghebbende toch ontvankelijk wegens het Varkens in nood-arrest

Short Reads - De voorzieningenrechter van de Afdeling bestuursrechtspraak van de Raad van State gaat in een recente uitspraak op voorhand uit van de ontvankelijkheid van een beroep van een persoon die een zienswijze heeft ingediend over een ontwerp-inpassingsplan. Dit terwijl de betreffende persoon geen feitelijke gevolgen van het plan ondervindt en dus geen belanghebbende is.

Read more