Articles

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

Uitbreiding bankierseed en tuchtrecht bancaire sector

03.07.2015 NL law

Op initiatief van de Nederlandse Vereniging van Banken (‘NVB’) is met ingang van 1 april 2015 door inwerkingtreding van de Wijzigingswet financiële markten 2015 (‘Wijzigingswet’) voor bepaalde medewerkers van financiële ondernemingen, zoals banken, verzekeraars, beleggingsondernemingen en bemiddelaars, een bankierseed ingevoerd. Voor de bankmedewerkers is tevens voorzien in bancair tuchtrecht.

Door inwerkingtreding van de Wijzigingswet is de kring van personen die een eed of belofte dienen af te leggen uitgebreid. Tot dat moment waren kort gezegd slechts (mede)beleidsbepalers van financiële ondernemingen verplicht om de bankierseed af te leggen. Nu moeten alle medewerkers van financiële ondernemingen met inhoudelijk klantcontact en medewerkers die het risicoprofiel van de onderneming wezenlijk kunnen beïnvloeden de bankierseed afleggen. Bij banken geldt dat alle medewerkers een eed of belofte moeten afleggen.

Bovendien geldt ten aanzien van bankmedewerkers die de bankierseed hebben afgelegd en de bijbehorende gedragsregels schenden, dat zij sinds 1 april 2015 bestraft kunnen worden via bancair tuchtrecht. Met de invoering daarvan beogen de Nederlandse banken een bijdrage te leveren aan het bewaken en bevorderen van de kwaliteit en integriteit van de bancaire sector. Banken zijn op grond van de Wet op het financieel toezicht verplicht om over procedures en maatregelen te beschikken die waarborgen dat de bankmedewerkers de eed of belofte afleggen en dat de integriteits- en zorgvuldigheidsnormen (gedragsregels) binnen de bank zijn gewaarborgd in een tuchtrechtelijke regeling waaraan de medewerkers zijn onderworpen. De NVB heeft het initiatief genomen bij het opstellen van deze gedragsregels en het tuchtreglement, maar de individuele banken zijn verantwoordelijk voor de implementatie daarvan binnen de eigen organisatie.

De onafhankelijke Stichting Tuchtrecht Banken is verantwoordelijk voor de uitvoering van het tuchtrecht. Een ieder die een overtreding constateert van de gedragsregels, dit kan een klant zijn, de toezichthouder, maar ook de banken zelf, kan hierover een tuchtklacht indienen bij deze stichting. De meldingen worden behandeld door een onafhankelijke tuchtcommissie. De maatregelen die deze commissie kan opleggen, kunnen zelfs zo ver gaan dat het een bankmedewerker onmogelijk wordt gemaakt om gedurende een periode van maximaal 3 jaar werkzaam te zijn in de bancaire sector.

Team

Related news

30.03.2022 LU law
(R)evolution of the securitisation framework

Articles - On 4 March 2022, the law of 25 February 2022 amending the law of 22 March 2004 on securitisation (the 2004 Law) has been published. It entered into force on 8 March 2022. This is a welcomed (r)evolution in the securitisation operations in the Grand Duchy of Luxembourg after 18 years of implementation of a tested and widely admitted legal framework.

Read more

11.03.2022 LU law
The New Luxembourg SFDR and Taxonomy Regulation Implementing Law

Articles - On 3 March 2022, the Luxembourg law of 25 February 2022 implementing a.o. the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) and the Taxonomy Regulation has been published in the Official Journal of the Grand Duchy of Luxembourg. This law specifies the CSSF and CAA's supervisory and investigation powers concerning financial market participants and financial advisers under their supervision in relation to the control of the implementation of the SFDR and the Taxonomy Regulation, as well as, their administrative sanctioning powers in case of non-compliance by in-scope firms.

Read more