Articles

Toezichthouders aan de poort

Toezichthouders aan de poort

Toezichthouders aan de poort

01.09.2020 NL law

Het kan iedere financiële onderneming overkomen: in de bus vindt men een verzoek om informatie te verstrekken aan een van  de financiële toezichthouders, De Nederlandsche Bank (DNB) of de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Een dergelijk verzoek leidt al snel tot onrust binnen de onderneming. Ingrid Viertelhauzen en Maciek Bednarski bespreken de reikwijdte van de inlichtingenbevoegdheid en plaatsen hier enkele kanttekeningen bij.

De vrees voor mogelijk handhavend optreden van de toezichthouder is een reëel fenomeen bij bestuurders, die doorgaans boetes en reputatieschade zullen willen vermijden. Het kan om een informeel informatieverzoek gaan, maar evengoed kan het een inlichtingenvordering op grond van art. 1:74 Wet op het financieel toezicht (Wft) of op grond van art.  5:16 Algemene wet bestuursrecht (Awb) zijn. Wij zullen ons in dit artikel richten op de formele inlichtingenvordering. De inlichtingenbevoegdheid is een van de belangrijkste toezichtinstrumenten in het arsenaal van de toezichthouder. Met deze inlichtingenbevoegdheid kunnen de AFM en DNB informatie verzamelen en beoordelen. Wanneer het tot handhaving komt, zijn specifieke en nauwkeurige informatie over de onderneming ook noodzakelijk om te kunnen voldoen aan onder meer het zorgvuldigheidsbeginsel en het motiveringsbeginsel2 bij het opstellen van een mogelijk sanctiebesluit. Voor de praktijk is het van belang dat een financiële onderneming weet hoe zij met een dergelijk informatieverzoek om moet gaan.

Dit artikel is gepubliceerd in het tijdschrift Financieel Recht in de Praktijk (FRP) 2020/5.

Lees de volledige publicatie.

 

Team

Related news

02.06.2021 NL law
Milieuwereld en financiële wereld ontmoeten elkaar in de “E” van ESG

Short Reads - Ontwikkelingen binnen de milieuwereld en binnen de financiële wereld staan op het eerste zicht los van elkaar. In dit blog lichten wij toe waarom die vlieger anno 2021 niet meer opgaat en waarom ontwikkelingen in de financiële sector relevant zijn voor ondernemingen actief in de milieusector.

Read more

08.06.2021 NL law
Stibbe Knowledgepagina ‘Energietransitie en klimaat’ is live

Short Reads - De klimaat- en energietransitie wetgeving is versnipperd en daarom is samenwerking tussen diverse juridische specialismen van belang. Stibbe heeft daarmee veel ervaring. Bij Stibbe is deze benodigde juridische kennis nu ook voor externe kennisname samengebracht op de knowledge pagina ‘Energietransitie en klimaat‘.

Read more

17.05.2021 NL law
Stibbe, KPMG and NVB Sustainable Finance Week

Seminar - The Sustainable Finance Week - organised by Stibbe, KPMG and NVB - will take place across 4 afternoons, starting on Monday 31 May 2021. Through an online conference platform, we will present a variety of live information sessions on the EU Sustainable Finance Action Plan, and provide virtual access to knowledge and networking.

Read more